Dasar aml/kyc

Skop dan Tujuan

Untung44 mengekalkan dasar AML/KYC ini untuk mencegah pengubahan wang haram, pembiayaan keganasan, dan aktiviti haram lain yang berkaitan dengan perkhidmatan yang ditawarkan pada platform. Dasar ini mentakrifkan piawaian minimum usaha wajar pelanggan, pemantauan berterusan, pengendalian data, dan tadbir urus yang diperlukan bagi semua akaun dan transaksi.

Rangka Kerja Kawal Selia dan Pendekatan Berasaskan Risiko

Untung44 beroperasi tertakluk pada kewajipan AML/CFT yang berkenaan sebagaimana dikehendaki oleh rejim pelesenan dan pihak berkuasa penyelianya. Kami menggunakan pendekatan berasaskan risiko untuk menentukan tahap usaha wajar, pengesahan, dan pemantauan berterusan yang sesuai dengan profil risiko setiap pelanggan dan aktiviti mereka.

Pengenalpastian dan Pengesahan Pelanggan

• Pengesahan identiti: Semua pelanggan mesti memberikan dokumen pengenalan yang sah dikeluarkan oleh kerajaan sebelum mengambil bahagian dalam aktiviti perjudian atau melaksanakan transaksi. Dokumen yang diterima termasuk pasport, kad pengenalan kebangsaan, atau lesen memandu. Set dokumen hendaklah merangkumi bahagian hadapan dan belakang jika berkenaan. Sekiranya tiada dokumen pengenalan bergambar, sijil kelahiran boleh diterima dengan syarat keempat-empat penjuru kelihatan dan disertakan dengan gambar pemohon memegang sijil kelahiran tersebut.
• Bukti alamat: Bil utiliti atau penyata bank yang dikeluarkan dalam tempoh tiga bulan terakhir yang menunjukkan nama pelanggan dan alamat kediaman semasa adalah diperlukan.
• Bukti kaedah pembayaran: Pengesahan kaedah pembayaran yang digunakan untuk deposit dan pengeluaran adalah diperlukan. Keperluan berbeza mengikut kaedah dan mungkin termasuk: - Pembayaran kad: salinan kad berdaftar yang menunjukkan enam digit pertama dan empat digit terakhir, tandatangan pemegang kad, dan nama pada kad; nombor keselamatan dan digit tengah hendaklah dipadamkan. - E-dompet: tangkapan skrin akaun dompet yang memaparkan e-mel berkaitan dan pengecam akaun.
• Pemindahan bank: penyata bank atau dokumen rasmi yang menunjukkan nama bank, nombor akaun/IBAN, dan nama pelanggan; kedua-dua dokumen dan transaksi berkaitan ke platform mestilah boleh dibaca dengan jelas.
• Mata wang kripto: tangkapan skrin sejarah transaksi dan profil dompet yang menunjukkan kaitan dengan maklumat akaun dan identiti pelanggan.
• Penyerahan dokumen: Dokumen dimuat naik melalui bahagian Dokumen dalam akaun pelanggan. Semua bahan mestilah jelas, terkini, dan selaras dengan data pendaftaran.
• Tempoh pengesahan: Untung44 akan melengkapkan pengesahan dalam tempoh 30 hari dari penyerahan awal. Jika pengesahan tidak diselesaikan dalam tempoh ini, akaun boleh dihadkan daripada ciri atau transaksi tertentu sehingga pengesahan berjaya diselesaikan.
• Sekatan penggunaan peribadi: Pendaftaran akaun adalah bersifat peribadi dan ditujukan untuk kegunaan individu sahaja. Sebarang cubaan untuk memindahkan atau berkongsi akaun akan dianggap sebagai pelanggaran terma dan boleh mengakibatkan akaun dikunci serta dana ditahan.

Usaha Wajar Dipertingkat

Untung44 berhak untuk melaksanakan usaha wajar dipertingkat terhadap pelanggan yang menunjukkan petunjuk risiko yang lebih tinggi atau apabila dikehendaki oleh kewajipan kawal selia. EDD mungkin termasuk semakan identiti tambahan, pengesahan sumber dana, pengesahan pihak ketiga, dan kaedah lain yang sesuai dengan tahap risiko.

Pemantauan Berterusan dan Saringan Transaksi

Untung44 menjalankan pemantauan berterusan terhadap aktiviti pelanggan untuk mengenal pasti corak yang luar biasa atau mencurigakan. Semakan automatik dan manual menilai kekerapan, saiz, pihak lawan urus niaga, dan risiko geografi. Transaksi yang melebihi 10,000 USD dalam tempoh 24 jam tertakluk pada saringan dipertingkat dan pelaporan kawal selia sebagaimana dikehendaki oleh undang-undang dan dasar.

Dasar Pengeluaran dan Pengesahan

• Pengeluaran hanya tersedia untuk akaun yang telah disahkan. Akaun yang belum disahkan boleh dihadkan daripada membuat pengeluaran sehingga pengesahan selesai.
• Apabila permintaan pengeluaran dibuat, pelanggan mesti telah melengkapkan proses pengesahan. Kegagalan untuk menyediakan dokumen yang diminta dalam tempoh 48 jam dari permintaan tersebut boleh menyebabkan pengeluaran digantung, dengan kemungkinan kesan terhadap dana selaras dengan dasar dan undang-undang yang berkenaan.
• Usaha wajar tambahan boleh dikenakan ke atas pengeluaran berjumlah besar atau aktiviti pengeluaran yang luar biasa selaras dengan kawalan dalaman dan keperluan kawal selia.

Perlindungan Data, Penyimpanan, dan Akses

Untung44 bertindak sebagai pengawal data bagi maklumat peribadi yang dikumpulkan dalam proses penyediaan perkhidmatan. Data peribadi diproses semata-mata untuk pengesahan identiti, pematuhan AML/KYC, pelaporan kawal selia, dan penyampaian perkhidmatan. Selaras dengan undang-undang perlindungan data yang berkenaan, maklumat peribadi akan disimpan selama lapan (8) tahun dari tarikh pengumpulan atau bagi tempoh yang dikehendaki oleh undang-undang. Pelanggan mengekalkan hak untuk mengakses, membetulkan, atau meminta pemadaman data peribadi mereka, tertakluk pada pengecualian undang-undang yang berkenaan, dengan menghubungi pasukan Pematuhan.

Penyimpanan Rekod dan Keselamatan Data

Untung44 menyimpan dokumen pengenalan dan rekod transaksi dalam sistem yang selamat bagi tempoh penyimpanan yang diperlukan. Akses dihadkan kepada kakitangan yang diberi kuasa dan boleh diaudit selaras dengan jangkaan kawal selia.

Tadbir Urus, Latihan, dan Kewajipan Pihak Ketiga

• Tadbir urus pematuhan: Pegawai Pematuhan yang dilantik menyelia pelaksanaan dan penguatkuasaan berterusan dasar dan prosedur AML/KYC.
• Latihan pekerja: Semua kakitangan menerima latihan AML/KYC secara berkala untuk mengenal pasti petunjuk aktiviti haram dan memenuhi kewajipan pelaporan.
• Kewajipan pihak ketiga: Untung44 menghendaki penyedia perkhidmatan mematuhi dasar AML/KYC dan menyediakan maklumat serta laporan sebagaimana dikehendaki oleh undang-undang dan peraturan.
• Semakan dasar: Dasar AML/KYC disemak dan dikemas kini secara berkala bagi mencerminkan perubahan kawal selia dan penilaian risiko yang berkembang.

Pelaporan dan Kerjasama dengan Pihak Berkuasa

Untung44 akan melaporkan aktiviti dan transaksi yang mencurigakan kepada pihak berkuasa kawal selia yang berkenaan sebagaimana dikehendaki oleh undang-undang. Syarikat mengekalkan saluran pelaporan dalaman dan bekerjasama dengan penguat kuasa undang-undang serta pihak berkuasa penyeliaan selaras dengan peraturan yang berkenaan.

Penyelenggaraan Dasar dan Komunikasi Pelanggan

Dasar AML/KYC tersedia kepada pelanggan dan akan dikemas kini apabila diperlukan. Perubahan penting akan dimaklumkan kepada pelanggan tepat pada masanya. Untuk pertanyaan atau permintaan berkaitan AML/KYC, sila hubungi pasukan Pematuhan di compliance@untung44.